Joe
(joe1011010)
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05/04/2019
5.0.4

# Sfruttare al meglio &kmymoney;

Nonostante si potrebbe continuare così, facendo clic sui pulsanti e inserendo dei dati, dopo un certo tempo si potrebbe decidere di aver sbagliato e ricominciare da capo, anche se si è letta la documentazione di ogni parte di &kmymoney;.

Si otterrà un sistema più efficiente se si spende un po' di tempo a pianificare come si userà &kmymoney;, quindi è bene seguire i passi qui sotto.

## Contabilità di base

Immagina i soldi come palline, o fagioli, e di aver bisogno di una scatola, o un vaso per contenerli. La contabilità consiste nel contare e tenere traccia dei fagioli nel vaso, o in tanti vasi.

Ci sono dei fagioli nel vaso chiamata Liquidità. Quando si acquistano dei beni, si tolgono alcuni fagioli dal vaso e li si mettono in un altro vaso chiamato Fornitore. Il fornitore ti dà dei beni in cambio di liquidità, quindi si tolgono i fagioli dal vaso Fornitore e li si mettono in quello chiamato Beni.

I beni hanno un valore (il prezzo pagato), quindi alla fine si avrà lo stesso numero di fagioli, alcuni che rappresentano la liquidità e altri che rappresentano beni.

In questo caso ci sono due movimenti di fagioli, o transazioni. Ogni transazione ha bisogno di due voci, una per togliere fagioli da un vaso e una per metterli. Questo schema di funzionamento viene chiamato partita doppia. Le transazioni vengono registrate in un Registro, o Libro mastro; ogni vaso viene chiamato Conto.

Poi vendi dei beni a qualcuno, che ti dà liquidità in cambio. Questi beni valevano un certo numero di fagioli e, si spera, che il compratore ne abbia dati di più, generando un profitto. Semplificando molto, i fagioli del vaso Beni sono tornati come Liquidità, che possiamo dividere in due parti: Costo dei beni venduti e Profitto. Questa transazione ha tre voci perché una parte della partita doppia è stata divisa.

Questo verrà trattato più in dettaglio nel corso del manuale.

### Definizione dei conti (personali)

La maggior parte dei conti, o vasi, sopra rappresentano una misura del proprio Patrimonio. La liquidità e i beni rappresentano le Attività; se il compratore non avesse pagato subito, anche questo valore sarebbe stato considerato una attività. I soldi che dobbiamo, ad esempio se non abbiamo pagato il fornitore, rappresentano le Passività. Questi conti possono essere trasferiti come Liquidità e hanno un valore.

I vasi che non possono essere valutati sono Entrate o Uscite. Il conto della compagnia telefonica a cui abbiamo pagato la bolletta del telefono non può essere valutato; sappiamo quanto abbiamo pagato, ma non quanto hanno pagato gli altri. Sappiamo quant'è il nostro stipendio, ma non quello di tutti gli altri, o quanti soldi sono rimasti per pagarci il prossimo mese. Nonostante noi non siamo in grado di valutare il contenuto di questi vasi, è comunque utile tenere traccia di quanto abbiamo ricevuto o messo in ognuno di essi.

In certi casi un fornitore è una Passività, in altri è una Uscita. Questa questione va decisa caso per caso. In modo simile, è possibile considerare un prestito come Passività, in particolare se si trasferiscono i soldi al conto corrente, ma potrebbe essere una spesa se era necessario per acquistare dei mobili.

Considerare come si vogliono tracciare e analizzare le entrate e le uscite. In base a questo, si deciderà come impostarle in &kmymoney;.

Infine, considera se si vuole tutto in un gruppo di conti, o due o più. Questo può dipendere dall'impostazione legislativa, o solo dal modo in cui si vogliono analizzare le cose. Ogni gruppo di conti sarà gestito separatamente.

### Definizione dei conti (delle aziende)

Per certi aspetti, è simile alla definizione di conti per uso personale, ma ci sono considerazioni aggiuntive, tra cui le linee guida ed i requisiti legali. &kmymoney; non è pensato per risolvere questi problemi, perché è pensato per essere un gestore delle finanze personali. Inoltre, queste problematiche non sono discusse in questo manuale, ma è necessario conoscerle se si vuol provare ad usare &kmymoney; in un'azienda.

## Mappatura delle finanze in &kmymoney;

Raccogliere le proprie carte e vedere le sezioni seguenti per ogni voce in &kmymoney;.

### Conti

Contengono un valore. Le transazioni si riferiscono a uno o più conti.

#### Conti - Attività

Questi conti contengono i soldi e i beni che si vogliono tenere controllati. Sono disponibili i tipi seguenti:

Pagamenti

  Un normale conto bancario per i pagamenti.

Risparmi

  Un normale conto bancario per i risparmi.

Liquidità

  Soldi che si hanno in mano o nel portafoglio.

Prestito

  Prestiti che si fanno a qualcuno.

Investimenti

  Soldi investiti.

Attività

  Proprietà, collezioni, &etc;.

#### Conti - Passività

Questi conti rappresentano i tuoi debiti e i soldi che devi a qualcuno e vuoi tenere controllati.

Carta di credito

  Un normale conto di una carta di credito.

Prestito

  Prestiti ricevuti, mutui, &etc;.

Passività

  Gli altri debiti che non sono prestiti.

### Istituti

Sono completamente facoltativi e possono essere usati per raggruppare i conti, e visualizzare un totale per i conti di ogni gruppo.

### Categorie

Rappresentano le entrate e le uscite non gestite, che non hanno un valore. Per ogni categoria viene visualizzato il valore totale delle transazioni. Per ogni transazione è necessaria una categoria o un conto per i trasferimenti associato.

### Sotto-categorie

Le categorie possono essere divise in sottocategorie, ma ciò è solo a scopi di visualizzazione, poiché i totali delle sottocategorie non sono inclusi nel totale della categoria principale.

### Etichette

Le etichette sono molto simili alle categorie, poiché sono anche conti non gestiti che non hanno un valore. Tuttavia, a differenza delle categorie, l'utilizzo delle etichette è completamente facoltativo.

### Beneficiari

Per le transazioni normali, sono facoltativi. Sono invece richiesti per le transazioni pianificate. Per ogni beneficiario viene visualizzato uno storico delle transazioni, con la relativa categoria.

### Transazioni pianificate

Quando ci sono delle transazioni che avvengono con regolarità, possono essere impostate come una pianificazione. Dalle pianificazioni vengono create delle transazioni; quelle passate possono essere visualizzate nella pagina iniziale.

## Consigli utili

A meno che non si tengano i soldi sotto il materasso o sotto le assi del pavimento, probabilmente si hanno dei conti in almeno un istituto, e ognuno può essere in credito o in debito. Per familiarizzare con il funzionamento di &kmymoney;, scegliere un conto che si vuole tenere sotto controllo con &kmymoney; e selezionare File Nuovo per configurare il file di un conto.

Se hai già usato un gestore delle finanze personali, potresti essere in grado di importare i dati in &kmymoney;.

Se si hanno delle entrate o delle uscite regolari dal conto, andare in Beneficiario e digitare i nomi dei paganti e dei beneficiari; poi andare in Pianificazione e compilare una Nuova pianificazione per ogni transazione ricorrente. Se non si è digitato il beneficiario o il pagante, &kmymoney; offre la possibilità di farlo durante la creazione della pianificazione.

Per aggiungere altre transazioni, andare in Registri; anche qui, è possibile aggiungere nuovi beneficiari e categorie mentre si inserisce una transazione oppure inserirli prima in Beneficiari o in Categorie.

Probabilmente, le categorie predefinite non corrispondono esattamente ai tuoi bisogni; si possono cancellare con facilità quelle di cui non si ha bisogno e aggiungere quelle utili. Quando si inserisce una transazione, è necessario digitare solo alcune lettere del nome della categoria, e &kmymoney; aprirà un menu a tendina che elenca le categorie corrispondenti da cui è possibile scegliere.

È possibile aggiungere diversi conti, gestiti da diversi istituti; all'apertura di &kmymoney; sarà visualizzato quello preferito, ma è possibile selezionarne facilmente un altro.

Quando si esegue un pagamento, &kmymoney; calcolerà il numero successivo dell'assegno; lo si può eliminare se non si sta facendo un assegno o modificarlo se il primo assegno inserito non è il numero 1. In alternativa, è possibile disabilitare l'auto-incremento del numero degli assegni.

Ogni tanto potresti ricevere degli estratti conto dai tuoi istituti; è possibile riconciliare i conti di &kmymoney; con questi estratti conto, in modo da avere sempre una registrazione corretta dello stato delle tue finanze.

Se si va in Report, si possono trovare diversi report; per personalizzarli, aprirne uno simile a quello che si vuole e selezionare «Nuovo» (non «Copia»). Poi, lo si può personalizzare in base alle proprie esigenze e anche marcarlo come report preferito se lo si desidera.

Nonostante &kmymoney; non sia inteso per un utilizzo aziendale, se si ha un'azienda personale e quindi non si devono pagare degli stipendi, probabilmente è possibile personalizzare &kmymoney; in modo da soddisfare i propri bisogni, soprattutto per quanto riguarda i budget e le previsioni; è possibile anche esportare i report personalizzati in CSV, per l'utilizzo in altre applicazioni.